期货保证金计算器
期货保证金计算器：一手保证金 = 开仓价格 × 交易单位 × 保证金比例，比例填期货公司实际收取值；同时算开平仓手续费、每点和每跳盈亏；杠杆倍数约为 1 ÷ 保证金比例。
准备开仓的价格，单位跟合约的报价单位走：螺纹钢是元/吨、黄金是元/克、股指是指数点、国债期货是元/百元面值。
每手合约对应多少个报价单位：螺纹钢 10 吨/手就填 10，股指「每点 300 元」就填 300，国债期货面值 100 万元、按百元面值报价就填 10000。在交易所官网该品种的合约页或交易软件「合约信息」里能查到。
准备开仓的手数，正整数。
填期货公司实际向你收取的比例（交易所标准 + 期货公司加收），以期货公司 App 的「保证金率」或官网保证金表为准；交易所临时提高保证金期间填提高后的值。本页不预填任何品种的比例。
看期货公司手续费表上这个品种怎么写：写「万分之几」的选按成交金额，写「几元/手」的选按手数。本页不替你预选。
合约条款里的「最小变动价位」，俗称一跳：螺纹钢 1 元/吨、铜 10 元/吨、股指 0.2 点。填了才出每跳盈亏。
保证金是开仓时点的估算。交易所每天收盘后按当日结算价重算全部持仓的保证金，持仓过夜后实际占用会随结算价变化。
不构成投资建议，实际以期货公司结算单为准。本页不内置任何品种的保证金比例和手续费，不含申报费、交割手续费。
怎么用
- 填开仓价格和交易单位（合约乘数）：开仓价格填你准备下单的价格，单位跟合约报价单位一致（元/吨、元/克、指数点、元/百元面值）。交易单位在交易所官网该品种的合约页、或交易软件的「合约信息」里查：螺纹钢 10 吨/手填 10，沪深 300 股指期货每点 300 元填 300。
- 填手数和期货公司实际收取的保证金比例：手数填正整数。保证金比例要填期货公司向你收的比例，不是交易所公布的最低标准——期货公司通常会在交易所标准上加收几个百分点，以期货公司 App 的「保证金率」或官网保证金表为准；交易所节假日前、临近交割月临时提保时，填提高后的值。
- 选手续费收取方式并填开平仓手续费：看期货公司手续费表上该品种的写法：写「万分之几」选「按成交金额」，填开仓、平仓费率（万分之 0.23 填 0.23）；写「几元/手」选「按手数」，填每手开仓、平仓金额。都填交易所加期货公司的合计数。打算当天平仓就填平今标准，隔夜平填平昨标准，免收填 0。
- 需要每跳盈亏时再填最小变动价位：最小变动价位（一跳）也在合约条款里：螺纹钢 1 元/吨、铜 10 元/吨、股指 0.2 点。留空就只算每点盈亏，不出每跳盈亏。
- 读结果：结果给出合约价值、保证金占用、开仓手续费、平仓手续费、手续费合计、每点盈亏和每跳盈亏。保证金和平仓手续费都按开仓价估算，持仓过夜后保证金会按当日结算价重算，实际以期货公司结算单为准。
核心要点
期货保证金 = 开仓价格 × 交易单位（合约乘数）× 手数 × 保证金比例。比例要填期货公司实际向你收取的比例：交易所只定最低标准且随时可调，期货公司还会在此基础上加收，所以本页不预填任何品种的比例和手续费。
- 保证金是开仓时点的估算：收盘后交易所按当日结算价重算，过夜后的占用以结算单为准。
- 手续费两种收法：按成交金额（万分之几）或按手数（元/手），开仓、平仓分开填，平今和平昨标准可能不同。
- 每点 ≠ 每跳：每点是价格动 1 个报价单位，每跳是动 1 个最小变动价位，只有一跳恰好等于 1 时两者才相等。
- 多空金额相同：同一合约做多做空，保证金、手续费和每点盈亏都一样。
- 杠杆 ≈ 1 ÷ 保证金比例：比例 13% 约 7.7 倍，价格反向变动约 13% 时亏损约等于全部保证金（未计手续费），开仓资金要在保证金之外留出缓冲。
- 不在本页范围：盈亏与保本点、风险度和强平价、期权、组合保证金、申报费与交割费。
原理与公式
合约价值 = 开仓价格 × 交易单位 × 手数保证金占用 = 合约价值 × 保证金比例按金额收费：手续费 = 合约价值 × 费率（万分之）÷ 10000按手数收费：手续费 = 每手金额 × 手数每点盈亏 = 交易单位 × 手数；每跳盈亏 = 最小变动价位 × 交易单位 × 手数
舍入口径：全程高精度十进制运算，合约价值、保证金、开仓和平仓手续费、每点和每跳盈亏各自从精确值四舍五入到分一次；手续费合计是两项已到分的金额直接相加。按金额收费时本页按整笔一次收口，期货公司逐笔成交分别收口的，多笔成交可能差几分钱。
按开仓价估算：交易所每日收盘后按当日结算价重算持仓保证金；按金额收费的平仓手续费实际按平仓成交价算，本页不收平仓价，所以都按开仓价估算。
算例：开仓价格 3500 元/吨、交易单位 10 吨/手、2 手、保证金比例 13%、按金额收费开平仓都是万分之 1、最小变动价位 1 元/吨。
合约价值 = 3500 × 10 × 2 = 70000.00 元；保证金 = 70000 × 13% = 9100.00 元；开仓手续费 = 平仓手续费 = 70000 × 1 ÷ 10000 = 7.00 元，合计 14.00 元；每点盈亏 = 10 × 2 = 20.00 元；每跳盈亏 = 1 × 10 × 2 = 20.00 元。算例参数是示例，不代表任何品种的现行保证金或手续费。
每点和每跳：上例一跳恰好是 1 元/吨，所以每点等于每跳。若是股指期货（每点 300 元、一跳 0.2 点），1 手的每点盈亏 300 元、每跳盈亏只有 60 元。
常见问题
- 期货保证金怎么算？一手要多少钱？
- 期货保证金 = 开仓价格 × 交易单位（合约乘数）× 手数 × 保证金比例。例如价格 3500 元/吨、交易单位 10 吨/手、开 2 手、期货公司收 13%：合约价值 = 3500 × 10 × 2 = 70000 元，保证金 = 70000 × 13% = 9100 元，也就是一手约 4550 元。「一手要多少钱」通常指的就是一手的保证金，下单前账户可用资金还要留出手续费和行情波动的余量。
- 期货保证金比例是多少？为什么和交易所公布的不一样？
- 没有一个固定数。交易所只规定每个合约的最低交易保证金，并且可以根据市场情况调整，节假日前、临近交割月、连续涨跌停时常会提高；期货公司向客户收取的保证金不得低于交易所标准，还会按市场情况和客户资信再往上加，所以期货公司 App 上看到的比例一般比交易所公布的高几个百分点。算钱要用期货公司实际收你的比例，本页不内置任何品种的比例。
- 期货手续费按手和按金额怎么算？平今为什么更贵？
- 按金额收费的品种：手续费 = 合约价值 × 费率，例如合约价值 1147560 元、开仓万分之 0.23，开仓手续费 = 1147560 × 0.23 ÷ 10000 ≈ 26.39 元。按手收费的品种：手续费 = 每手金额 × 手数，与价格无关。交易所可以对不同品种、合约和交易类型定不同的手续费标准，部分品种为抑制日内频繁交易，把当天开当天平的「平今」费率定得比平昨高很多，所以平仓费要按你打算的平仓方式填。
- 期货每点盈亏和每跳盈亏有什么区别？
- 每点盈亏是价格变动 1 个报价单位（1 元/吨、1 个指数点）时的盈亏，等于交易单位 × 手数；每跳盈亏是价格变动 1 个最小变动价位时的盈亏，等于最小变动价位 × 交易单位 × 手数。只有最小变动价位恰好是 1 时两者才相等，比如螺纹钢一跳 1 元/吨、10 吨/手，每点每跳都是 10 元；股指期货一跳 0.2 点、每点 300 元，每跳只有 60 元；铜一跳 10 元/吨、5 吨/手，每跳是 50 元。混用会差好几倍。
- 期货保证金持仓过夜后会变吗？
- 会变。期货实行当日无负债结算，交易所每天收盘后按当日结算价重算所有持仓的保证金和盈亏：价格涨了，同样比例下占用的保证金变多；交易所或期货公司提高比例，占用也会变多。本页算的是按开仓价估算的开仓时点数字，过夜后以期货公司当天结算单为准。
- 期货杠杆倍数怎么算？保证金比例 13% 是几倍杠杆？
- 期货杠杆倍数 ≈ 合约价值 ÷ 保证金 = 1 ÷ 保证金比例。保证金比例 13% 约 7.7 倍杠杆，10% 是 10 倍，20% 是 5 倍。反过来看更直观：价格反向变动的幅度约等于保证金比例时（13% 比例对应约 13% 的反向波动），亏损就约等于全部保证金（未计手续费）。实际通常等不到这一步——账户权益低于期货公司要求时会被通知追加保证金，未及时补足可能被强行平仓，具体以期货公司规定为准。
- 期货开一手需要准备多少资金？只放够保证金行吗？
- 开仓资金一般按「保证金 + 开平仓手续费 + 波动缓冲」三块来估。以本页算例为例：保证金 9100 元、开平仓手续费合计 14 元、每点盈亏 20 元；如果账户只放 9114 元，价格稍有反向波动、或收盘后按结算价重算保证金变多，可用资金就会不足。多留的缓冲可以用「缓冲金额 ÷ 每点盈亏」换算成能承受的反向点数，比如多留 3000 元约能承受 150 点（3000 ÷ 20）。留多少取决于品种波动和个人风险承受能力，本页只提供算账方法，不构成投资建议。